Фінансовий консультант

Фінансовий консультант готує індивідуальні фінансові плани для клієнтів на основі аналізу їхньої ситуації, фінансових потреб та продуктів, наявних на фінансовому ринку.

Фінансовий консультант – це аналітична професія, яка вимагає всебічних навичок. Метою роботи консультанта є захист активів клієнта та забезпечення його фінансової стабільності. Радник, перш ніж запропонувати клієнту консультаційну послугу, аналізує його індивідуальну ситуацію та фінансові потреби. Інформація надається клієнту під час особистої зустрічі або в письмовій формі.

Фінансовий план, запропонований консультантом, враховує фінансові потреби клієнта із зазначенням напрямків їх виконання у коротко- та довгостроковій перспективі. Рекомендовані фінансові продукти формуються на підставі пропозиції однієї чи декількох фінансових установ. Радник пояснює клієнту переваги рекомендованого фінансового продукту, ризик, пов'язаний з його придбанням, та інформує про можливості гарантії безпеки активів клієнта.

Радник може спеціалізуватися на певній галузі фінансового ринку. Він може рекомендувати послуги інших консультантів, що спеціалізуються на податковому законодавстві, бізнесі та цивільному праві, торгівлі, фінансах, страхуванні, нерухомості тощо. Радник може діяти від імені однієї обраної фінансової установи або незалежно представляти пропозиції кілька установ.

Професійні обов’язки

• організація роботи фінансового консультанта відповідно до правил охорони праці, техніки безпеки, охорони навколишнього середовища та протипожежного захисту;
• встановлення контакту з клієнтом;
• аналіз фінансового стану та потреб клієнта;
• визначення рівня знань та досвіду клієнтів у галузі планування особистих фінансів та фінансових продуктів;
• проведення фінансових консультацій, підготовка коротко- та довгострокових фінансових планів для даного клієнта;
• надання фінансової консультації клієнту з розробкою індивідуального фінансового плану;
• продаж фінансових продуктів відповідно до фінансових цілей, викладених в індивідуальному фінансовому плані;
• моніторинг та оцінка виконання індивідуального фінансового плану, аналіз фінансового стану клієнта та можливого коригування плану;
• моніторинг ситуації на фінансовому ринку;
• ведення необхідної фінансової документації;
• підготовка внутрішніх звітів про налагодження контактів з клієнтами, надання фінансових консультацій, проданих фінансових продуктів тощо.

Кандидат на посаду фінансового консультанта повинен мати знання та професійний досвід у галузі фінансових послуг, фінансового законодавства та стандартів фінансових консультаційних компаній. Допомагають у роботі консультанта знання основ психології, логіки та іноземної мови.

Для претендентів на посаду фінансового консультанта необхідна вища освіта за профільною спеціалізацією. Бажано мати досвід роботи в фінансових установах на посадах з обслуговування клієнтів та з аналізу фінансових продуктів. Зокрема, брокери з цінних паперів, інвестиційні радники, агенти інвестиційних фірм та податкові консультанти можуть працювати консультантами. Працювати за цією професією можна після проходження спеціалізованих професійних курсів, що має бути підтверджено сертифікатами незалежних навчальних організацій.

За матеріалами: Освіта.ua
Дата публікації: 20.03.2020